|
Maliye Bakanlığından:
MALİ SUÇLARI ARAŞTIRMA
KURULU GENEL TEBLİĞİ
(SIRA NO: 7)
1. Konu
9/1/2008 tarihli
ve 26751 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanarak
1/4/2008 tarihinde yürürlüğe giren Suç
Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün
Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler
Hakkında Yönetmeliğin (Bundan sonra
Yönetmelik olarak anılacaktır.) üçüncü
bölümünde müşterinin tanınmasına ilişkin
esaslar yer almaktadır.
Yönetmeliğin, 15/4/2008
tarihli ve 26848 sayılı Resmi Gazete’de
yayımlanan Yönetmelikle değişik Geçici 2
nci maddesinde
yükümlülerin, Yönetmeliğin yürürlüğe girdiği
tarih itibarıyla sürekli iş ilişkisi içinde
bulundukları müşterilerinin kimlik tespiti
kapsamındaki bilgilerini 31/12/2008 tarihine
kadar Yönetmeliğe uygun hale getirmeleri
gerektiği ve maddenin uygulanmasında yükümlü
grupları itibarıyla yapılacak işlemlerin
kapsamı, sürelerin yeniden belirlenmesi,
uygulamaya ilişkin diğer usul ve esaslar
konusunda Maliye Bakanlığı’nın yetkili
olduğu belirtilmiştir.
Anılan hükmün Bakanlığımıza verdiği yetkiye
istinaden yükümlülerin,
1/4/2008 tarihi itibarıyla sürekli iş
ilişkisi içinde bulundukları müşterilerinin
kimlik tespiti kapsamındaki bilgilerinin
Yönetmeliğe uygun hale getirilmesi ile
kimlik tespiti kapsamındaki diğer
açıklamalar bu Tebliğin konusunu
oluşturmaktadır.
2.
Sürekli İş İlişkisi Kapsamında Alınması ve
Teyidi Gereken Bilgiler
Yönetmeliğin 4 üncü maddesinin birinci
fıkrasında sayılan yükümlülerin, gerçek kişi
müşterilerinden sürekli iş ilişkisi1
kapsamında alması ve doğruluğunu teyit
etmesi gereken bilgiler Yönetmeliğin 6
ncı maddesinde
sayılmış olup aşağıda gösterilmiştir.
a)
Adı, soyadı
b)
Doğum yeri ve tarihi
c)
Anne ve baba adı
d)
Uyruğu
e)
Kimlik belgesinin türü ve numarası
f)
Adresi
g)
Varsa telefon numarası, faks numarası,
elektronik posta adresi
h)
T.C. Kimlik numarası (Türk vatandaşları
için)
i)
İmza örneği
j)
İş ve mesleğine ilişkin bilgiler
Yukarıda sayılan bilgilerden;
•
(a, b, c, d ve e) bentlerinde belirtilenler;
Türk uyruklular için T.C. nüfus cüzdanı,
T.C. sürücü belgesi veya pasaport, Türk
uyruklu olmayanlar için pasaport, ikamet
belgesi veya Bakanlıkça uygun görülen başka
bir kimlik belgesi ile
•
Adres; yerleşim yeri belgesi, ilgili adına
düzenlenmiş elektrik, su, doğalgaz, telefon
gibi abonelik gerektiren bir hizmete ilişkin
olan ve işlem tarihinden önceki üç ay içinde
düzenlenmiş fatura, herhangi bir kamu kurumu
tarafından verilen belge veya (Tebliğin 4
üncü bölümünde detaylı olarak gösterilen)
Başkanlıkça uygun görülen diğer belge ve
yöntemlerle
•
Diğer iletişim bilgileri; bu araçları
kullanarak ilgiliyle irtibat kurmak
suretiyle
teyit
edilecektir.
Gerçek kişiler dışındaki müşterilerin
(Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişiler,
dernek ve vakıflar gibi) sürekli iş ilişkisi
kapsamında alınması ve doğruluğunun teyit
edilmesi gereken kimliğe ilişkin bilgileri
ve diğer hususlar da Yönetmeliğin 7 ila 26
ncı maddelerinde
gösterilmiş bulunmaktadır.
Buna göre yükümlülerin, Yönetmeliğin
yukarıda bahsedilen hükümleri çerçevesinde
ve 5 sıra numaralı Mali Suçları Araştırma
Kurulu Genel Tebliği’ni2 de göz
önünde bulundurmak suretiyle
1/4/2008
tarihinden itibaren sürekli iş ilişkisi
tesis ettikleri müşterilerinin kimliğe
ilişkin bilgilerini almaları ve bunlardan
teyidi gerekenlerin, uygun şekilde teyidini
yapmaları gerekmektedir.
Örnek:
(A) Bankası, 2008 yılının Ağustos ayında,
bir kamu kurumunun çalışanlarına maaş hesabı
açılması amacıyla toplu müşteri kabulü
yoluyla iş ilişkisi tesis etmiştir. Bu
çerçevede (A) Bankası, kendisine maaş
ödemesi yapılacak gerçek kişilerin;
-
Adı, soyadı,
-
Doğum yeri ve tarihi,
-
Anne ve baba adı,
-
Uyruğu,
-
T.C. Kimlik numarası (Türk vatandaşları
için),
-
İşyeri veya ikametgah
adresi,
-
Varsa telefon numarası, faks numarası,
elektronik posta adresi
bilgilerini
alacaktır. Bu bilgilerden, ilgili kamu
kurumu tarafından maaş ödemesi yapılacak
kişilerin isimleri ile birlikte kurumun açık
adresinin (A) Bankasına bildirilmesi,
çalışanların adres bilgilerinin teyidi için
yeterlidir.3
3.
1/4/2008
Tarihinden Önce Sürekli İş İlişkisi Tesis
Edilen Müşterilerin Kimlik Tespiti
Kapsamındaki Bilgilerinin Yönetmeliğe Uygun
Hale Getirilmesinde Süre
Yönetmeliğin Geçici 2
nci maddesiyle Yönetmeliğin yürürlüğe
girdiği 1/4/2008
tarihinden önce sürekli iş ilişkisi tesis
edilen ve söz konusu tarihten önce
yürürlükte bulunan mevzuata göre kimlik
tespiti yapılmış olan müşterilerin, kimlik
tespiti kapsamındaki bilgilerini
Yönetmelikle ihdas edilen yeni düzenlemelere
uygun hale getirmeleri için yükümlülere
31/12/2008 tarihine kadar süre tanınmıştı.
Yönetmeliğin Geçici 2
nci maddesinin Bakanlığımıza verdiği
yetkiye istinaden;
1/4/2008 tarihinden önce sürekli iş
ilişkisi tesis edilen müşteriler için anılan
sürenin 1/6/2009 olarak yeniden belirlenmesi
kararlaştırılmıştır. Buna göre yükümlüler,
1/4/2008 tarihi
itibarıyla sürekli iş ilişkisi içinde
bulundukları müşterilerinin kimlik tespiti
kapsamındaki bilgilerini 1/6/2009 tarihine
kadar Yönetmeliğe uygun hale getirmek
zorundadırlar.
Öte yandan, 1/4/2008 tarihinden önce tesis
edilmiş sürekli iş ilişkisi kapsamında, bu
tarihten 1/6/2009 tarihine kadar müşteri
tarafından talep edilmiş herhangi bir işlem
bulunmaması halinde, bu müşterilerin kimlik
tespiti kapsamındaki bilgilerinin, en geç
1/6/2009 tarihinden itibaren (yüzyüze
gerçekleştirilmeyen işlemler
dahil) müşterinin
ilk işlem talep tarihinde ve işlem
gerçekleştirilmeden önce Yönetmeliğe uygun
hale getirilmesi gerekmektedir.
Örnek:
Bay (X), 15/7/2005
tarihinde (B) Bankasında bir vadesiz mevduat
hesabı açtırmış ve bu hesapla ilgili olarak
15/11/2008 tarihine kadar herhangi bir işlem
yapmamış ve anılan tarihte de bu hesaba para
yatırmıştır. Bu bağlamda Yönetmeliğin 4 üncü
maddesine göre yükümlü sayılan (B)
bankasının müşterisi durumunda olan Bay
(X)’in (B) Bankasında vadesiz mevduat hesabı
açtırdığı 15/7/2005
tarihinde Yönetmelik henüz yürürlüğe
girmemiş olduğundan, (B) Bankasının Bay
(X)’in daha önce almış olduğu kimlik tespiti
kapsamındaki bilgilerini 1/6/2009 tarihine
kadar Yönetmeliğe uygun hale getirmesi
gerekmektedir.
Eğer Bay (X), 1/4/2008
tarihinden 1/6/2009 tarihine kadar anılan
hesapla ilgili olarak herhangi bir işlem
talep etmemiş olsaydı, kimlik tespiti
kapsamındaki bilgileri, en geç 1/6/2009
tarihinden sonraki ilk işlem talep tarihinde
Yönetmeliğe uygun hale getirilecekti.
4. Yükümlülerce
Gerçek Kişi Müşterilerle İlgili Olarak
Yapılması Gereken Adres Teyidi
Yükümlü ile gerçek kişi müşteri arasında
1/4/2008 tarihi
itibarıyla sürekli bir iş ilişkisinin
mevcudiyeti halinde kimlik tespiti
kapsamındaki bilgilerin, 1/4/2008 tarihinden
sonra yapılacak sürekli iş ilişkisi
tesisinde aranan bilgilerle uyumlu olması,
uyumlu değilse yükümlü tarafından
Yönetmeliğe uygun hale getirilmesi
gerekmektedir.
Bu
bağlamda, yükümlü ile gerçek kişi müşteri
arasında gerek 1/4/2008
tarihinden önce gerekse de bu tarihten sonra
tesis edilmiş sürekli iş ilişkisi
kapsamında, gerçek kişi müşteri adres
bilgilerinin yükümlü tarafından aşağıdaki
belgelerden herhangi biriyle teyit edilmesi
mümkün bulunmaktadır.
•
Yerleşim yeri belgesi,
•
Müşteri adına düzenlenmiş elektrik, su,
doğalgaz, telefon gibi abonelik gerektiren
bir hizmete ilişkin olan ve son üç ay içinde
düzenlenmiş faturalar (ilgili kuruma ait
olduğu yükümlü tarafından teyit edilebilen
elektronik faturalar
dahil),
•
Herhangi bir kamu kurumu tarafından verilen
bir belge,
•
Son üç aya ait bilgileri içermek şartıyla,
BEDAŞ ve ASKİ gibi kamu kurumu niteliği olan
kuruluşlarca ya da telefon aboneliği hizmeti
veren telekomünikasyon şirketlerince tutulan
ve abonelere ilişkin adres bilgilerinin yer
aldığı listeler,
•
Fatura sahibi ile arasındaki bağı gösterir
muteber belgeyi (evlilik cüzdanı gibi) ibraz
etmek suretiyle üçüncü şahıs adına son üç
aya ait elektrik, su, doğalgaz, telefon gibi
abonelik gerektiren fatura,
•
Ailesinin yanında ikamet eden reşit çocuklar
için anne ya da babası adına düzenlenmiş son
üç aya ait elektrik, su, doğalgaz, telefon
gibi abonelik gerektiren fatura,
•
Yurtlarda kalan reşit çocuklar için öğrenim
gördükleri okullardan ya da kaldıkları
yurtlardan alınacak adresini belirtir yazı,
•
Müşteri adresine alma haberli posta yoluyla
tebligat yapılması durumunda, tebligatın
müşteriye yapıldığına dair belge,
•
Bankalar için, müşterinin beyan ettiği
adreste görüldüğüne dair kredi kartı teslim
tutanağı,
•
Yükümlülerin müşterilerine yönelik yapmış
oldukları gönderilerin beyan edilen adreste
ve bizzat müşteri tarafından teslim
alındığına ilişkin tutanak.
Söz konusu belgelerin asıllarının veya
noterce onaylanmış suretlerinin aranılması
şart olmayıp, okunabilir fotokopileri veya
elektronik görüntüleri de geçerli belge
olarak kabul edilecektir.
Anılan belgelerin, müşteri tarafından bizzat
elden ibraz edilmesi zorunluluğu
bulunmamakta olup, bir başkası vasıtasıyla
veya posta, faks, e-posta gibi yöntemler
kullanılarak da ibraz edilmeleri mümkündür.
Öte yandan yükümlülerin, uygun araçlar
kullanarak (posta veya e-posta gönderilmesi,
telefon edilmesi, merkez ve/veya şubelerine
duyurular asılması, internet sitelerinden
gerekli duyuruların yapılması gibi)
müşterilerini anılan hususlardan haberdar
etmeleri konusunda gerekli çabayı
göstermeleri gerekmektedir.
Tebliğ olunur.
1
Yükümlü ile müşteri arasında; hesap
açılması, kredi veya kredi kartı verilmesi
gibi niteliği itibariyle devamlılık unsuru
taşıyan iş ilişkisi.
2
9/4/2008 tarih ve
26842 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanmıştır.
3
1/4/2008
tarihinden önce tesis edilen toplu müşteri
kabulü yoluyla iş ilişkileri için de örnekte
gösterildiği şekilde ve 5 sıra numaralı Mali
Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliğinin
(2.2.3) bölümünde sayılanlar tarafından maaş
ödemesi yapılacak kişilerin isimleri ile
birlikte kurumun açık adresinin bankaya
bildirilmesi, çalışanların adres
bilgilerinin teyidi için yeterli
sayılacaktır. |
