|
Banka hesabı olanlar dikkat!
Banka hesabı olanlar adres
güncellemesi yapmazsa hesapları bloke olacak mı?
Maliye önemli bir açıklama yaptı.
Bankalar, PTT, aracı kurumlar, sigorta şirketleri,
noterler ve diğer yükümlülerin 31 Aralık 2008'e
kadar gerçekleştirmeleri gereken, müşterileriyle
ilgili adres teyidinde süre, 30 Haziran 2009 gününe
uzatılıyor.
Maliye Bakanlığı
Mali Suçları Araştırma Kurumu (MASAK) Başkanı Adnan
Ertürk, kimlik ve adres teyidinde süre uzatımına
ilişkin Tebliğ Taslağının, Resmi Gazete'de
yayımlanmak üzere Başbakanlığa gönderildiğini
bildirdi.
1 Nisan 2008'de yürürlüğe giren ''Suç Gelirlerinin
Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine
Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik'' ile 1 Temmuzdan
sonra açılan hesaplar ve diğer işlemlerde müşteriden
kimlik ve adres teyidi istendiğini anımsatan Ertürk,
1 Nisandan önce açılan hesaplar için de bankalar ve
diğer yükümlülerin 31 Aralık 2008'e kadar kimlik ve
adres bilgilerini güncellemelerinin öngörüldüğüne
dikkati çekti.
HESAPLAR BLOKE
EDİLMEYECEK
Türkiye'de 92 milyon dolayında banka hesabı
bulunduğunun belirtildiğini, bunların da büyük
bölümünün 1 Nisan 2008 öncesi açıldığını vurgulayan
Ertürk, şöyle devam etti:
''Düzenleme uyarınca, bankalar ve diğer yükümlüler,
1 Nisan 2008 itibariyle sürekli iş ilişkisi içinde
bulundukları müşterilerinin kimlik ve adres teyidi
kapsamındaki bilgilerini, bu yılın sonuna kadar
yönetmeliğe uygun hale getireceklerdi. Son günlerde
tartışma konusu olan olay bu. Medyada bu işlemin
yapılmaması halinde hesapların bloke edileceği
haberleri yer alıyor. Öncelikle şunu çok net olarak
belirtelim; adres teyidi yapmayan müşterilerin banka
hesaplarının bloke edilmesi hiçbir şekilde söz
konusu değil. Yönetmelikte hesapların bloke
edileceğine ilişkin bir düzenleme de yok. Burada
yükümlüler, işlem yapmak için kendilerine gelen
müşterilerinden sadece adres teyidi belgesini
isteyecek.
Yönetmelikte bu konuda yapılan düzenlemenin anlamı
şudur: Bankalar, kimlik tespiti yapamadığı veya iş
ilişkisinin amacı hakkında yeterli bilgi edinemediği
durumlarda, sizinle iş ilişkisi tesis edemeyecek ve
kendilerinden talep edilen işlemi
gerçekleştiremeyecektir. Kimlik ve adres teyidinin
ardından da istenen işlemler
gerçekleştirilecektir.''
ADRES TEYİDİ İÇİN 6
AY EK SÜRE
MASAK Başkanı Ertürk, mevcut ortamda bankalar ve
diğer yükümlüleri rahatlatmak amacıyla eski hesap
sahiplerinin kimlik ve adres teyidi işlemleri için
kuruluşlara 6 ay ek süre verildiğini de bildirdi.
Ertürk, taslak uyarınca, yükümlülerin, 1 Nisan 2008
öncesi hesap açtırmış müşterilerinin kimlik ve adres
bilgilerini güncelleme işlemini, 31 Aralık 2008
yerine, 30 Haziran 2009 tarihine kadar
yapabileceğini söyledi.
Taslakta, yükümlüler ile vatandaşlara başka
kolaylıklar da getirildiğini belirten Ertürk,
bunları da şu şekilde sıraladı:
-''Kamu ve 100'den fazla işçi çalıştıran özel sektör
kuruluşlarında çalışanların tek tek bankaya gidip
adres teyidi yapmasına gerek olmayacak. Kuruluşlar,
çalışanlar için topluca iş yeri adresini göstererek,
teyit işleminde bulunabilecek.
Bu çerçevede, bankalar kanalıyla maaş ödemesi gibi
toplu müşteri kabulü yoluyla gerçekleştirilen iş
ilişkilerinde, ilgili kamu kurumu veya özel sektör
kuruluşu tarafından maaş ödemesi yapılacak kişilerin
isimleri ile birlikte kurumun açık adresinin bankaya
bildirilmesi, çalışanların adres bilgilerinin teyidi
için yeterli sayılacak.
Bu hüküm, hem 1 Nisan 2008 öncesi, hem de 1 Nisan
2008 sonrası açılan hesaplar için uygulanacak.
ÇALIŞMAYAN HESAPLAR
İÇİN TEYİDE GEREK YOK
-Kimlik ve adres teyidinde, aktif-pasif hesap
ayrımına gidilecek: Bankalar ve diğer yükümlüler, 1
Nisan 2008 öncesi hesap açtırıp da, kimlik ve adres
teyidi yapılması gereken müşterilerini 2 gruba
ayıracak. Hesabı çalışmayan müşteriler pasif hesap
olarak değerlendirilecek ve bunlar için 30 Haziran
2009'a kadar kimlik ve adres teyidi yapılması
gerekmeyecek. Bu tür hesaplarla ilgili teyit
zorunluluğu, müşteri yeni bir işlem için geldiğinde
geçerli olacak.
Aktif hesapların kimlik tespiti kapsamındaki kimlik
ve adres bilgileri ise 30 Haziran 2009'a kadar
mutlak surette Yönetmeliğe uygun hale getirilecek.''
ELEKTRONİK FATURALAR
DA TEYİTTE KULLANILACAK
Bu arada işlemlerde kimlik tespitinde sorun
olmadığını, sadece adres teyidinde sıkıntı
bulunduğunu belirten MASAK Başkanı, tebliğ
taslağında bankalar ve diğer yükümlüler ile
vatandaşın rahatlatılması amacıyla adres teyidinin
kapsamının genişletildiğini de söyledi.
Buna göre, vatandaşlar, cep telefonlarına ya da
internette mail adreslerine gelen elektronik
faturaları yine elektronik ortamda bankaya
göndererek, adres teyidi de yapabilecek. Öğrenciler
de, okul ya da yurtlarından aldıkları belge ile bu
işlemi gerçekleştirebilecek.
Ertürk'ün verdiği bilgiye göre, yeni düzenlemede
adres teyidi olarak yer alan unsurlar da şöyle:
-Müşteri adına düzenlenmiş elektrik, su, doğal gaz,
telefon gibi abonelik gerektiren bir hizmete ilişkin
olan ve son 3 ay içinde düzenlenmiş faturalar
(İlgili kuruma ait olduğu yükümlü tarafından teyit
edilebilen elektronik faturalar dahil),
-Herhangi bir kamu kurumu tarafından verilen bir
belge
-Son 3 aya ait bilgileri içermek şartıyla İSKİ, ASKİ,
İETT, BEDAŞ gibi kamu kurumu niteliği olan
kuruluşlarca ya da telefon aboneliği hizmeti veren
telekomünikasyon şirketlerince tutulan ve abonelere
ilişkin adres bilgilerinin yer aldığı listeler,
-Fatura sahibi ile arasındaki bağı gösterir muteber
belgeyi (evlilik cüzdanı gibi) ibraz etmek suretiyle
3. şahıs adına son 3 aya ait elektrik, su, doğal
gaz, telefon gibi abonelik gerektiren faturalar,
-Ailesinin yanında ikamet eden reşit çocuklar için
anne ya da babası adına düzenlenmiş son 3 aya ait
elektrik, su, doğal gaz, telefon gibi abonelik
gerektiren fatura,
-Yurtlarda kalan reşit çocuklar için öğrenim
gördükleri okullardan ya da kaldıkları yurtlardan
alınacak adresini belirtir bir yazı,
-Müşteri adresine alma haberli posta yoluyla
tebligat yapılması durumunda, tebligatın müşteriye
yapıldığına dair belge,
-Bankalar için müşterinin beyan ettiği adreste
görüldüğüne dair kredi kartı teslim tutanağı
-Yükümlülerin müşterilerine yönelik yapmış oldukları
gönderilerin beyan edilen adreste ve bizzat müşteri
tarafından teslim alındığına ilişkin tutanak.
Taslak uyarınca söz konusu belgelerin asıllarının
aranması şart olmayıp, fotokopi ve elektronik
görüntüleri de geçerli belge şeklinde kabul
edilecek. Bu belgelerin, müşteri tarafından bizzat
elden ibrazı gerekmeyecek, bir başkası vasıtasıyla
ya da posta, faks, e-posta gibi yöntemler
kullanılarak da ibrazı mümkün olacak.
www.vergihaber.com
29.11.2008 |
